Ihre Finanzen

Ihre Finanzen – endlich mit Wahrheit und Klarheit

Systematisch eins nach dem anderen

Lassen Sie uns Ihre Ziele richtig angehen! Sich keine Sorgen mehr machen müssen und finanziell unabhängig sein: je früher Sie diesen Zustand erreichen, desto besser. Wir sind deshalb der Meinung, dass zuerst die Existenz bedrohenden Risiken abgesichert sein sollten, bevor Sie sich Gedanken über den Aufbau eines Vermögens machen. Und beim Vermögensaufbau wiederum ist es sinnvoll, der Altersversorgung die höchste Priorität einzuräumen. Bei all dem kann man einiges falsch und vieles richtig machen … Also ein Schritt nach dem anderen:

  1. Risiken absichern
  2. Für die finanzielle Unabhängigkeit im Rentenalter ansparen
  3. Vermögen aufbauen und erhalten

Für all diese Themen stehen Ihnen unsere selbst entwickelten Tools unterstützend zur Seite.

Für die Risikoabsicherung (1) können Sie jederzeit auf die moderne Vergleichstechnologie unseres Partners blaudirekt zugreifen. Wir unterstützen bei Fragen und übernehmen die langfristige Begleitung ihrer Verträge.

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Für die Altersvorsorgeplanung arbeiten wir mit unserem Vermögensrechner, um Ihnen einen schnellen Überblick zu verschaffen, wo Sie aktuell stehen und welche Maßnahmen sinnvoll sind

→ Mehr zur finanziellen Freiheit im Rentenalter

Sind die ersten beiden Punkte bereits erledigt, steigen wir gemeinsam in die Geldanlagethemen ein. Hier liegt unser Fokus auf Effizienzoptimierung. Ersparte Steuern und Kosten sind die sicherste Rendite. Daher arbeiten wir hier fast ausschließlich mit provisionsfreien Produkten. Sie bezahlen uns ein Honorar und kaufen sich dafür langfristig ein Vielfaches an Kosten- und Steuervorteilen.

→ Mehr zum Thema Geldanlage

Wie sieht unsere Zusammenarbeit aus?

Wir bauen auf eine vertrauensvolle und langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen. Diese Zeilen sollen Ihnen helfen herauszufinden, ob auch Sie bei uns genau das finden, was Sie suchen.

Anders als Bankangestellte und Versicherungsvertreter sind wir freie und unabhängige Berater und auch gesetzlich ausschließlich den Interessen unserer Kunden verpflichtet.

Um auf dem Finanzmarkt heute jemanden umfangreich und korrekt zu beraten, sind eine Menge Wissen und Zeit notwendig. Wir engagieren uns für Sie über das marktübliche Maß hinaus. Dafür wünschen wir uns von Ihnen Ehrlichkeit und Treue.

Wir wollen, dass Sie uns vertrauen. Deshalb sollen Sie die Konzepte und unsere Vorschläge verstehen. Wir machen es Ihnen so verständlich wie möglich – dafür brauchen wir aber auch Ihre Mithilfe.

Sie sollen Gewissheit haben, dass Sie die richtigen Entscheidungen treffen. Deshalb sehen wir uns nicht als Produktanbieter, dessen Angebot neben vielen anderen angefordert und dann verworfen wird. Sondern wir verstehen uns wirklich als Ihr fester Partner, der Vorschläge mit Ihnen zusammen für genau Ihre Situation und Ihre Bedürfnisse erarbeitet und Ihnen die – oft unübersichtlichen und nur schwer vergleichbaren – Produkte im Finanz- und Versicherungsmarkt erklärt. Wir suchen deshalb Mandanten, die diese Individualität in der Beratung schätzen und schließlich ihre Wunschlösungen auch mit uns umsetzen.

Wir beraten Sie ganz klassisch im persönlichen Gespräch, kommunizieren aber auch telefonisch und schriftlich, vorzugsweise per E-Mail. Außerdem bieten wir eine Onlineberatung an, bei der Sie unseren Bildschirm live sehen können. Wir konzentrieren uns dabei auf Wahrheiten, nicht auf Nettigkeiten. Das wünschen wir uns auch von Ihnen. Wir reagieren sehr schnell – bitte antworten auch Sie zeitnah. Kritik oder ein „Nein“ sind bei uns Willkommen, nur Schweigen halten wir nicht für zielführend. Über konstruktives Feedback und natürlich über gute Nachrichten freuen wir uns noch mehr!

In der gängigen Praxis werden Beratungsleistung und Vermittlungsleistung nicht klar voneinander getrennt. So ist der Eindruck, ja sogar die Erwartung entstanden, Beratung sei kostenlos. Das ist in einem marktwirtschaftlichen System natürlich Unsinn. Tatsächlich steckt hinter der Beratung immer die Hoffnung des Beraters, ein Produkt zu vermitteln und dafür Provision zu erhalten.

Wer also Wert darauf legt, wirklich unabhängig beraten zu werden und nicht mit dem Ziel einer möglichst hohen Provision, der sollte auch einverstanden sein, diese Beratung zu bezahlen.

In unserer Beratung erfragen wir Situation, Wünsche und Ziele des Mandanten und leiten Vorschläge mit Alternativen daraus ab. Zum Beispiel sichten wir bei der Altersvorsorgeberatung erst die bereits vorhandenen Bausteine und erstellen eine Soll-Ist-Analyse. Dann suchen wir geeignete Bausteine zur Ergänzung und erklären Vor- und Nachteile. Schließlich nehmen wir einen Marktvergleich vor unter geeigneten Produkten, wählen Anbieter aus und optimieren die vorhandenen Bausteine. All das erfordert Erfahrung und Fachwissen. Wir wollen unsere Kunden davor bewahren, dabei Fehler zu machen. Denn die lassen sich oft nicht mehr oder nur mit Verlusten ausbessern.

Deshalb haben wir uns entschlossen, die Beratungsleistung mit einem Honorar zu versehen. Über mögliche Leistungen und die Höhe der Honorare informieren wir Sie gerne auf Anfrage.

Wenn Sie dann Produkte über uns beantragen und dabei eine Provision fließt, die das Beratungshonorar deckt, erstatten wir Ihnen in der Regel das Honorar zurück.

Wenn Sie sich für eine Lösung entschieden haben, stehen wir natürlich auch bei der rechtssicheren Beantragung der gewählten Produkte zur Seite. Wir weisen auf typische Stolperfallen hin und beantworten Fragen im Antrag korrekt. Auch die Folgebetreuung des Vertrags gehört dazu, inklusive Änderungs- oder Schadensabwicklung. Wir haben über 25 Jahre Erfahrung in der Branche und können Ihnen deshalb helfen, Fehler im Umgang mit den Konzernen zu vermeiden. Nicht umsonst halten wir uns mit regelmäßigen Fachseminaren und Schulungen ständig auf dem aktuellen Stand in diesem schnelllebigen Umfeld. Für eventuelle Fehler sind wir haftbar, deshalb haben wir uns auch dafür versichert. Sie sind somit doppelt abgesichert.

→ mehr über Markus Schulz und Team erfahren

→ Versicherungen

→ Geldanlage

→ Immobilienfinanzierung

Kennenlernen?

Am besten mit einem Kennenlerngespräch, in dem wir herausfinden, ob wir zueinander passen.

  • Kennenlerngespräch => kostenlos

→ Kontakt aufnehmen

Weitere Beratungszeitzeit nach Bedarf

  • Eine Stunde Gesprächszeit => 150€ + USt.

Das Gespräch findet telefonisch oder nach Möglichkeit per Onlinevideo statt. Persönliche Gespräche an einem Ort der Wahl sind ebenfalls möglich – vielleicht auch bei einem Spaziergang!

→ Kontakt aufnehmen

Kostenlose Begleitung bei Onlinevergleich und -abschluß

Im Bereich Versicherungen begleiten wir Sie bei Ihren Vergleichs- und Abschlusswünschen ohne Berechnung der Beratungszeit, da wir bei den Anbietern marktübliche Provisionen erhalten. Ebenso sind Servicewünsche wie Schadenmeldungen oder Rückfragen zu bestehenden Verträgen in der Regel kostenlos, soweit die Verträge in unserer Betreuung laufen. Wenn nicht, so treffen wir eine individuelle Vereinbarung, mit der sich beide Seiten wohl fühlen.

→ Versicherungen

Beratungspakete zum Pauschalpreis

Darüber hinaus bieten wir zu verschiedensten Themen Beratungspakete zum Pauschalpreis an:

Versicherungen

  • Altersvorsorgeplanung mit dem Vermögensrechner
  • Abfindung erhalten? Haus verkauft? Was tun mit dem Geld? Bank oder Versicherung?
  • Vermögensstrukturanalyse mit Cashflowplanung und Zukunftsprojektion
  • Analyse Fortsetzungsrendite bestehender Kapitalversicherungen ggf. mit Alternativvorschlag
  • Berufsunfähigkeit: Passt meine Absicherung noch zu meinen Wünschen
  • Krankenversicherung: GKV oder PKV?
  • PKV wechseln?

Geldanlage

  • Depot oder Police – Vorteilsberechnung für den individuellen Fall mit unserem Anlagevergleichsrechner
  • Analyse der Vermögensstruktur mit Strategieberatung für die künftige Aufstellung
  • Kosten- und Steueroptimierung vorhandener Geldanlagen

Wir sehen uns hier als strategische Berater. Empfehlungen zum Kauf, Verkauf oder Halten von einzelnen Wertpapieren geben wir nicht. Vielmehr versetzen wir Sie in die Lage, ihre eigenen Entscheidungen zur Vereinfachung, Kosten- und Steuerreduzierung sowie zur individuellen Ausrichtung ihrer Vermögensstruktur zu treffen.

Immobilien

  • Renditecheck zur Investmentimmobilie
  • Baufinanzierungsberatung mit Strategieberatung, Marktvergleich und Beantragung
  • Immobilienversicherungsvermittlung

→ Kontakt aufnehmen

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