Wer klug erbt, hat besser vorgesorgt – und wer früh plant, erspart seinen Liebsten später viel Stress. In dieser Rubrik finden Sie fundierte, praxisnahe Beiträge rund um Erben, Nachlass und Vermögensweitergabe, verständlich erklärt und mit dem Blick aus der Beratungspraxis. Entdecken Sie, wie Sie Ihr Vermögen steuerlich smart, rechtlich sauber und gleichzeitig fair gegenüber Ihrer Familie strukturieren können – und welche Fehler Sie dabei unbedingt vermeiden sollten.
Schenkung an Kind mit verlängerter Kontrolle durch Eltern
03/26 – Dieser Fall richtet sich an Eltern, die ihrem Kind zu Lebzeiten einen Vermögenswert in Höhe von z.B. 400.000 Euro schenken möchten und dabei wert darauf legen, die Kontrolle über das Vermögen bis zum…
Schenkung an Kind mit steuergünstiger Geldanlage und Kontrolle
02/26 – Ein Vater möchte seinem Kind zu Lebzeiten einen Vermögensbetrag – beispielsweise 400.000 Euro – übertragen und dabei die Kontrolle über das Geld behalten. Das Kind ist mindestens sieben Jahre alt, volljährig oder minderjährig….
Schenkung an Kind mit steuergünstiger Geldanlage ohne Kontrolle
01/26: Schlau Erben und Schenken: Schenkung an Kind mit steuergünstiger Geldanlage ohne Kontrolle Ein Vater möchte zu Lebzeiten einen Teil seines Vermögens, beispielsweise 400.000 Euro, an sein Kind übertragen – das Kind ist mindestens sieben…
Steuergünstige Geldanlage über Kreuz mit Policen
12/25: Hier folgt Beitrag Nummer 3 der Serie. Ehepaare mit bedeutendem Vermögen wollen häufig ihr Kapital gewinnbringend anlegen und gleichzeitig sicherstellen, dass der überlebende Partner im Todesfall finanziell gut abgesichert ist. Eine wirksame und steueroptimierte Lösung…
Lebenslange Reserve für Ehepaare
11/25: Hier folgt Beitrag Nummer 2 der Serie „Erben und Schenken richtig gemacht“, diesmal zur gegenseitigen Absicherung von Ehepartnern nach dem Prinzip des Berliner Testaments. Die Gestaltung erfolgt wieder mit einer Police – für maximale…
Unternehmer will Kind begünstigen
10/25: Mit einer Police lässt sich das eigene Vermögen transparent, flexibel und vor allem rechtlich wie steuerlich vorteilhaft auf die nächste Generation übertragen. Warum eine Police zur Absicherung des Kindes? Für Unternehmer, Selbstständige und Privatpersonen…
So mächtig ist das Bezugsrecht von Policen in der Nachlassplanung
03/26 – Wer sein Vermögen klug vererben möchte, sollte neben Testament und Depot vor allem ein Instrument kennen: das Bezugsrecht in Kapitalpolicen (z.B. „Policendepots auf ETF-Basis“). Es entscheidet, wer im Todesfall schnell, unkompliziert und oft…