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Umfassender Strategiecheck - Unsere unabhängige Dienstleistung für Sie

Bin ich „reich“? Ihnen genau diese Frage zu beantworten, ist das Ziel unseres etwas plakativ genannten „Reichtumschecks“. Gemäß unserer auch auf der Startseite veröffentlichten Philosophie ist ja der „reich“, der zu einem möglichst frühen Zeitpunkt nicht mehr arbeiten muss, weil er genug Vermögen hat, um davon zu leben. Und: Der sich auch keine Sorgen mehr machen muss, weil die wesentlichen Risiken abgesichert sind. Es muss also gar nicht unbedingt der große Reichtum mit Yacht und Schlossanwesen sein!

Vor diesem Hintergrund bekommen wir logischerweise immer öfter folgende nicht ganz einfache Fragen gestellt: „Mit all’ denn Anlagen und Sparraten die ich habe, werde ich da zu meinem Wunschtermin (z.B. mit Alter 60) genug Vermögen haben, um meine monatliche Wunschrente von z.B. 2.000€ netto zu erhalten? Wenn nein, wieviel Sparrate müsste ich zusätzlich aufbringen bzw. wieviel Rente hätte ich denn auch ohne weitere Sparrate schon erreicht? Oder habe ich womöglich schon zuviel getan? Wie muss ich da die Inflation berücksichtigen? Und sollte ich die gesetzliche Rentenversicherung bei der Planung überhaupt mit einbeziehen? Was ist mit einer möglichen Erbschaft? Was mit meiner Firmenrente?“. Wichtig ist aber auch die Frage: „Habe ich die wesentlichen Risiken abgesichert, die mich von meinem großen Ziel abbringen könnten?“.

Die Fragenmenge ist nicht ganz einfach und trotzdem sollte man erwarten, dass sie ein guter Finanzberater leicht beantworten kann. Die Praxis zeigt jedoch das Gegenteil, wie ein amüsanter Beitrag aus dem Capital Magazin vom August 2006 zeigt. Wir senden auf Wunsch gerne eine Kopie zu.

Wir unterstützen Sie gerne dabei! Wir können die Fragen beantworten. Und zwar mit unserem eigens dafür selbstentwickelten Vermögensrechner. Dieser wird übrigens inzwischen auch von einer großen deutschen Bank eingesetzt, die den Rechner bei uns für tausende von Beratern erworben hat, weil er einfach und trotzdem umfassend arbeitet. Eine gekürzte Beispielauswertung finden Sie hier. Eine vereinfachte Version des Vermögensrechners können Sie übrigens auch vorab per Email bei uns anfordern. So gewinnen Sie schon ein Gefühl für die Arbeitsweise.

Neben der Vermögensbildungsanalyse mit dem Vermögensrechner werden wir Ihnen gerne eine Auswertung zukommen lassen, ob die wesentliche Risikoabsicherung stimmt.

Für den Zeitaufwand unserer unabhängigen Dienstleistung berechnen wir einen Stundensatz von 150€ + USt. Üblicherweise benötigen wir 2-3 Stunden, was jedoch im Einzelfall sehr unterschiedlich ist. Sollten Sie in Folge unserer Auswertung einen Geschäftsabschluss mit uns tätigen wollen, so wird eine ggf. anfallende Provision mit dem Dienstleistungshonorar verrechnet.